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境外管理部门千元起采信上报大额宝是不是\盲区\

良品 威海热点网 2018-01-06 12:23:06

  原标题为啥要采集?安全咋保障?微信支付宝是“盲区”?三问境外消费千元起采信日前,国家外汇管理局发布《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》(以下简称通知),规定自01月06日起,境内发卡金融机构需向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息,其实,李女士的担心没有必要,海外读者也有不少疑问:制定这项政策的目的是什么?“千元标准”的门槛设置是否过低,从而导致个人信息安全出现风险?微信、支付宝等第三方支付工具会否成为境外消费信息的“盲区”?对此,记者对国家外汇管理局(以下简称外汇局)有关负责人进行了采访,为完善银行卡境外交易统计、维护境外交易秩序,今年01月外汇局发布通知,自01月06日起,境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息,据了解,当前,银行卡已成为中国公民个人出境使用最主要的支付工具,01月06日以后,接入银行卡外汇管理系统、报送银行卡境外交易信息,将成为今后境内金融机构开通本行银行卡境外交易业务的重要条件,然而,随着国际协作中,有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,国内现行的银行卡境外交易国际收支的总量统计模式,已经与现实需求出现不相适应的地方。

  ”外汇局相关人士介绍,今年以来,外汇管理部门对金融机构加强了信息上报要求,希望通过提升银行卡跨境交易统计水平,提高打击犯罪的有效性,因此,着眼于改进数据统计、加强市场监测,外汇局需要完善金融机构报送银行卡境外交易信息管理,该修订已于01月06日起正式施行,事实上,为维护国家金融安全,遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为,有关部门曾多次收紧境外交易信息申报标准,但随着海外消费金额的逐年增长,个人外汇违法违规行为时有发生,不少个人通过刷卡购买境外投资性保险、境外购房,更有甚者刷卡进行虚假购买,兑换成现金非法转移资产,此外,有外媒声称,该项规定是在中国经济放缓、人民币贬值压力增大、资本外流严重等形势之下所采取的举措。

  为此,外汇管理部门加强银行卡跨境交易统计,进一步提升金融交易透明度、统计数据质量等,今年以来,人民币汇率保持基本稳定,跨境资金流动趋向总体平衡,未来仍有望保持稳定态势,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡”同时,该负责人还表示,本次信息采集不涉及政策调整、不用个人申报,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。

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